דניאל שרמן
מתכנן פיננסי
ומלווה משקיעים
הגיע הזמן שהכסף שלכם יעבוד, לא רק אתם!
תכנון פיננסי וליווי השקעות ליחידים ומשפחות עם הון פנוי. בלי מילים מסובכות, בלי מריחות זמן – תוכנית פרקטית לרכישת נכסים וצמיחה
_edited.png)
הגיע הזמן שהכסף שלכם יעבוד קשה
רוב האנשים עובדים כל החיים בשביל הכסף, ומחכים ל"נס" או לירושה. אני כאן כדי לבנות לכם תוכנית עבודה פרקטית, יציבה ומותאמת אישית, שתהפוך את ההכנסות שלכם לנכסים ואת העתיד הכלכלי שלכם לבטוח. בלי סיסמאות, בלי מניפולציות - רק אסטרטגיה מנצחת.
איך אני יכול לעזור לכם?
קצת עליי - דניאל שרמן
כמו רוב המשפחות, חשבתי שהדרך היחידה להעלות את רמת החיים היא במסלול השגרתי.
למכור את הדירה הקיימת ולהשתדרג בדירה גדולה ויקרה יותר.
זוהי הנוסחה שכולנו מכירים - וזו בדיוק הבעיה.
הבנתי שהנוסחה הזו כבר לא עובדת והפעולות של פעם כדי להתעשר אינן רלוונטיות להיום, היא רק מחליפה חוב ישן בחדש ומחזירה אותנו לנקודת ההתחלה.
בעקבות ההבנה והעשייה ברגלים, כיום אני מתכנן פיננסי, משקיע ומלווה יחידים ומשפחות לחופש כלכלי. האמת שלי פשוטה: עולם ההשקעות מלא ברעש, אינטרסים והפחדות. המטרה שלי היא לנטרל את הרעשים, ולהיות "המבוגר האחראי" בצד שלכם. אני לא מוכר לכם חלומות על התעשרות מהירה, אלא בונה איתכם בסיס כלכלי איתן שישרת אתכם לכל החיים. אני חי את השטח, מכיר את המספרים, ומחויב לכם ב-100%.
עד היום, ליוויתי עשרות משפחות בעזרת השקעות מותאמות אישית, והמטרה שלי היא להעניק לכם את הכלים הפרקטיים. אתם לא צריכים "עוד" יועץ שיסדר לכם את ההוצאות בסופר. אתם צריכים מישהו שיבנה לכם מנועי צמיחה. אני כאן כדי לוודא שאתם לא עושים טעויות יקרות בדרך לצבירת הנכסים שלכם.
למה צריך תכנון פיננסי עם בעל מקצוע?
חסכון של עשרות אלפי שקלים
אל תעשו זאת לבד, בעל מקצוע יכול לחסוך לכם המון כסף בעזרת בניית אסטרטגיה נכונה, חסכון של זמן ומקסום התשואה.
אסטרטגיה מותאמת אישית
תכנון שמתחשב בהוצאות ומטרות עתידיות של המשפחה כדי להבטיח שהדרך הפיננסית תהיה חופשיה מדאגות.
ליווי צמוד ומקצועי
קבלת מעטפת מלאה לאורך כל תהליך רכישת נכס, כדי להבטיח בטחון ,יעילות ושקט נפשי בקבלת החלטות.
מפת הדרכים
אפיון ראשוני:
-
אופטימיזציה של התיק הפנסיוני כדי להגדיל תשואות והתאמת מסלולי ההשקעה בקופות השונות (פנסיה/השתלמות/גמל). מעבר על כלל הביטוחים עם יועץ פנסיוני להתייעלות מיידית.
-
בניית שליטה פיננסית:
-
הקמת קרן חירום, הגדרת תקציב משפחתי מותאם, יישום התוכנית להתייעלות חודשית והגדלת התזרים החודשי.
-
מפת הצמיחה:
-
בניית תוכנית להגדלת ההון המשפחתי ושדרוג אפיקי ההשקעה (נדל"ן, שוק הון) לפי מטרות שהצבנו.
-
ניתוח נכסים וביצועים:
-
סקירה מקיפה של תיק הנכסים הקיים (נדל"ן/השקעות), קרנות השקעה ודוח תשואות.
-
הכוונה ויישום:
-
הכירות עם עולם הנדל"ן הרחב וסיוע ביישום אסטרטגיית החיפוש והרכישה.
-
סקירה תקופתית:
-
ליווי צמוד ליישום מלא ובקרה מתמשכת על התוכנית הכלכלית.
.jpg)
הדרך שלי וביחד עם הלקוחות
לקוחות ממליצים
אל תחכו לשינוי בשוק – תהיו אתם השינוי בחשבון הבנק שלכם.
אל תחכו ל"זמן הנכון" - הוא אף פעם לא מגיע.
הזמן הכי טוב לטפל בכסף היה אתמול.
הזמן השני הכי טוב הוא עכשיו.
לקבלת ליווי פרקטי ואישי שמותאם בדיוק למצב הפיננסי שלכם, השאירו פרטים ונתחיל לבנות אותו כבר עכשיו!
לשיחת אפיון ללא תשלום
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם